خرید رمزارز بدون احراز هویت؛ راهنمای کامل برای کاربران خارج از ایران

در سواپ‌ولت برای خرید و فروش رمزارز با رمزارز، واریز رمزارز و برداشت آن لازم نیست احراز هویت کنید. احراز هویت فقط وقتی اجباری می‌شود که بخواهید با ریال و تومان کار کنید: پول از کارت بانکی واریز کنید یا به حساب بانکی برداشت بزنید. پس اگر تتر یا رمزارز دیگری دارید، می‌توانید آن را به حساب سواپ‌ولت بفرستید، مثلاً با آن بیت‌کوین بخرید و بیت‌کوین را به کیف پول خودتان برداشت کنید، بی‌آنکه مدرکی بفرستید.

این امکان بیشتر به کار کسانی می‌آید که خارج از ایران زندگی می‌کنند و کارت بانکی ایرانی یا سیم‌کارت ایرانی به نام خودشان ندارند. پیش‌نیازهای احراز هویت سطح متوسط شماره همراه، کد ملی و کارت بانکی ایرانی به نام خود کاربر است. کسی که در ترکیه، آلمان یا کانادا زندگی می‌کند و فقط با رمزارز کار دارد، به هیچ‌کدام از این‌ها نیازی ندارد.

البته «بدون احراز هویت» به معنی «بدون محدودیت» نیست. برداشت رمزارز در این حالت سقف دارد و فعالیت حساب‌ها زیر نظر است. جزئیاتش را پایین‌تر توضیح داده‌ایم.

احراز هویت کجا لازم است و کجا نه؟

احراز هویت (KYC) یعنی تأیید اینکه صاحب حساب واقعاً همان کسی است که ادعا می‌کند. در سواپ‌ولت مرز روشن است: هر جا پای ریال و حساب بانکی وسط باشد، احراز هویت لازم است و در بقیه کارها نه.

سقف دقیق برداشت هر سطح عددی ثابت نیست و ممکن است تغییر کند. عدد به‌روز را در حساب خودتان، در مسیر پروفایل > احراز هویت و بخش «سطح کاربری» ببینید. کارمزد تبدیل و برداشت هم در صفحه کارمزدهای سواپ‌ولت آمده است.

مثال عملی: از تتر تا بیت‌کوین در کیف پول شخصی

فرض کنید در دبی کار می‌کنید و حقوق یا درآمد فریلنسری‌تان را به تتر گرفته‌اید. ۵۰۰ تتر روی یک صرافی خارجی دارید و می‌خواهید بخشی از آن را بیت‌کوین کنید و در کیف پول شخصی‌تان نگه دارید. بقیه را هم می‌خواهید روی شبکه‌ای دیگر برای یک دوست بفرستید.

اعداد این مثال فرضی و گرد هستند. مبلغ واقعی با نرخ لحظه‌ای و کارمزدهای همان لحظه فرق می‌کند.

قدم ۱: حساب بسازید و تتر را واریز کنید

در سواپ‌ولت حساب بسازید و وارد شوید؛ برای این کار سراغ بخش احراز هویت نروید. بعد در کیف پول، تتر (USDT) را انتخاب کنید و واریز را بزنید. شبکه‌ای را انتخاب کنید که صرافی مبدأ هم برای برداشت تتر پشتیبانی می‌کند، مثلاً TRC20 یا TON، و آدرسی را که سواپ‌ولت نشان می‌دهد کپی کنید.

در صرافی مبدأ، برداشت تتر را روی همان شبکه و به همان آدرس ثبت کنید. اگر صفحه واریز علاوه بر آدرس، Memo یا Comment هم نشان داد، آن را دقیقاً وارد کنید. اگر اولین بار است، اول مبلغ کمی بفرستید و بعد از رسیدنش بقیه را.

بعد از چند تأیید شبکه، موجودی تتر در کیف پول سواپ‌ولت شما دیده می‌شود. در این مثال فرض می‌کنیم بعد از کسر کارمزد برداشت صرافی مبدأ، ۴۹۹ تتر به حساب رسیده است.

قدم ۲: با تتر بیت‌کوین بخرید

از نوار پایین برنامه گزینه تبدیل را بزنید. در کادر «می‌پردازم» تتر و در کادر «دریافت می‌کنم» بیت‌کوین را انتخاب کنید و مقدار را بنویسید، مثلاً ۳۰۰ تتر. سواپ‌ولت پیش از تأیید، مقدار دریافتی، نرخ تبدیل و کارمزد را نشان می‌دهد. مراحل کامل این کار در راهنمای تبدیل رمزارز آمده است.

با قیمت فرضی ۱۰۰٬۰۰۰ تتر برای هر بیت‌کوین، ۳۰۰ تتر حدود ۰٫۰۰۳ بیت‌کوین می‌شود و کارمزد تبدیل از همین مقدار کم می‌شود. نرخ لحظه‌ای است، پس عدد را درست پیش از تأیید نهایی نگاه کنید. تبدیل داخلی است و انتخاب شبکه یا آدرس نمی‌خواهد.

قدم ۳: بیت‌کوین را به کیف پول خودتان برداشت کنید

در کیف پول، بیت‌کوین را انتخاب کنید و برداشت را بزنید. آدرس بیت‌کوین کیف پول شخصی‌تان را وارد کنید و شبکه را انتخاب کنید. پیش از تأیید، چند کاراکتر اول و آخر آدرس را با آدرس اصلی مقایسه کنید؛ کلاهبرداری مسموم‌سازی آدرس دقیقاً روی همین بی‌دقتی حساب می‌کند. کارمزد شبکه در فرم برداشت نمایش داده می‌شود.

اگر مبلغ برداشت از سقف مجاز حساب بدون احراز هویت بیشتر باشد، فرم اجازه ثبت نمی‌دهد. در این حالت یا مبلغ را کم کنید یا در زمان دیگری برداشت بزنید.

قدم ۴: باقی تتر را روی شبکه‌ای دیگر بفرستید

حالا ۱۹۹ تتر باقی مانده است. تتر را روی TRC20 واریز کرده بودید، اما دوستتان فقط آدرس TON دارد. لازم نیست جای دیگری تتر را تبدیل یا جابه‌جا کنید: در فرم برداشت تتر، شبکه TON را انتخاب کنید و آدرس او را بنویسید. موجودی تتر در حساب سواپ‌ولت به یک شبکه خاص بسته نیست و شبکه را هنگام برداشت انتخاب می‌کنید.

کارمزد و حداقل برداشت هر شبکه فرق دارد. برای انتخاب بین شبکه‌ها، راهنمای بهترین شبکه برای انتقال تتر را ببینید. اگر دوستتان هم حساب سواپ‌ولت دارد، انتقال داخلی به مخاطبان از این ساده‌تر است، چون تراکنشی روی بلاکچین ثبت نمی‌شود.

قبل از واریز این چند نکته را چک کنید

• شبکه مبدأ و مقصد یکی باشد. تتر TRC20 را به آدرس BEP20 نفرستید. اگر این اشتباه پیش آمد، راهنمای انتقال تتر با شبکه اشتباه را بخوانید.
• مقدار از حداقل واریز کمتر نباشد. مقدار دریافتی بعد از کسر کارمزد برداشت مبدأ باید به حداقل واریز برسد.
• از رمز عبور قوی و ورود دومرحله‌ای استفاده کنید. حساب بدون احراز هویت هم دارایی واقعی دارد. ورود دومرحله‌ای را همان روز اول فعال کنید.
• به راه ورود حساب دسترسی داشته باشید. شماره یا ایمیلی را که با آن ثبت‌نام کرده‌اید از دست ندهید؛ بازیابی حساب به آن وابسته است.
• قوانین کشور محل اقامت را بدانید. مالیات و مقررات رمزارز در هر کشور فرق دارد و رعایتش با خود شماست.

سواپ‌ولت چطور جلوی پول‌شویی را می‌گیرد؟

سؤال طبیعی این است که اگر بدون مدرک می‌شود رمزارز جابه‌جا کرد، چه چیزی جلوی سوءاستفاده را می‌گیرد؟ جواب این است که حذف مدرک هویتی به معنی حذف کنترل نیست. سواپ‌ولت چند لایه کنترل دارد که روی رفتار حساب و مسیر پول کار می‌کنند، نه فقط روی کارت ملی.

سقف برداشت برای حساب‌های بدون احراز هویت

حساب بدون احراز هویت فقط تا سقف مشخصی می‌تواند رمزارز برداشت کند. این سقف برای کاربر عادی که حقوق یا پس‌انداز خودش را جابه‌جا می‌کند کافی است، اما جابه‌جایی مبالغ بزرگ را عملی نمی‌کند. کسی که به سقف بالاتر نیاز دارد باید احراز هویت متوسط و بعد احراز هویت پیشرفته را انجام دهد؛ هرچه سطح بالاتر، سقف بیشتر و هویت کاربر مشخص‌تر.

شناسایی حساب‌های متعدد با اثر انگشت دستگاه

راه ساده دور زدن سقف این است که کسی ده حساب بسازد و از هر کدام کمی برداشت کند. سواپ‌ولت با اثر انگشت دستگاه (Device Fingerprint) این کار را شناسایی می‌کند. اثر انگشت دستگاه ترکیبی از مشخصات فنی گوشی یا مرورگر است که حتی بدون نام و مدرک، دستگاه را از دستگاه‌های دیگر متمایز می‌کند. وقتی چند حساب از یک دستگاه ساخته یا اداره شوند، به هم ربط داده می‌شوند و سقف عملاً برای همه‌شان یکی می‌شود.

رصد تراکنش‌ها

واریزها و برداشت‌ها زیر نظر هستند: از کجا آمده‌اند، به کجا می‌روند و الگویشان چیست. تراکنش‌های بلاکچین عمومی هستند و مسیرشان را می‌شود دنبال کرد. الگوهای غیرعادی، مثل واریزهای خردشده پشت سر هم یا دارایی‌ای که از آدرس‌های مشکوک می‌آید، بررسی می‌شوند. در این موارد ممکن است از صاحب حساب احراز هویت خواسته شود یا برداشت تا روشن شدن موضوع متوقف بماند.

مرز روشن با ریال

هر جا پول وارد سیستم بانکی ایران شود یا از آن بیرون بیاید، احراز هویت و کارت بانکی به نام خود کاربر لازم است. یعنی کسی نمی‌تواند رمزارزی را که بدون احراز هویت واریز کرده، بی‌نام‌ونشان به حساب بانکی تبدیل کند.

این لایه‌ها با هم کار می‌کنند. سقف برداشت، مبلغ هر حساب را محدود می‌کند و اثر انگشت دستگاه جلوی تکثیر حساب را می‌گیرد. رصد تراکنش‌ها رفتار مشکوک را نشان می‌دهد و مرز ریال هم جلوی خروج بی‌نام پول به بانک را. نتیجه این است که کاربر عادی بدون دردسر مدارک کارش را انجام می‌دهد و کسی که قصد پول‌شویی دارد، راه باز و بی‌مانعی پیدا نمی‌کند.

چه وقت بهتر است احراز هویت کنید؟

اگر فقط گاهی تتر واریز می‌کنید و بیت‌کوین برداشت می‌زنید، حساب بدون احراز هویت کافی است. اما در این حالت‌ها احراز هویت منطقی است:

• مبلغ برداشت شما از سقف حساب بدون احراز هویت بیشتر است.
• می‌خواهید تومان واریز کنید یا دارایی‌تان را به تومان بفروشید و به حساب بانکی برداشت کنید؛ برای این کار راهنمای خرید تتر با تومان را ببینید.
• می‌خواهید در صورت گم شدن دسترسی، راه بازیابی مطمئن‌تری داشته باشید.